Как разблокировать счет по 115-ФЗ

Закон № 115-ФЗ по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма обязывает банки тщательно контролировать операции своих клиентов и при малейших подозрениях блокировать карты или счета. Неприятная ситуация может возникнуть у каждого человека - как у физического или юридического лица, так и у ИП. В случае если банк заблокировал ваш счет, главное - действовать рационально.

Первым делом важно узнать причину блокировки и запросить перечень требующихся документов. Как правило потребуется предоставить заявление, пояснения и бумаги, которые объясняют происхождение средств. Рекомендуется заранее подготовить образец обращения в банк 115 ФЗ - это поможет ускорить процесс и избежать типичных ошибок.



В заявлении надо указать свои персональные данные, номер счета или карты, описать суть финансовой операции и предоставить подтверждающие документы: договоры, чеки, выписки по счету, налоговые декларации, справки о доходах. Грамотно составленный и своевременно поданный пакет документов повысит шанс на положительный результат.

При условии, что банк отказывает или затягивает рассмотрение, вы можете подать жалобу в суд и обратиться в комиссию при ЦБ России. Храните копии документов и ведите переписку с банком письменно - это поможет удачно защитить ваши права.